• فارسی
  • کردی
  • نتایج رنده
  • جدول ورزشی
  • ارز سکه
  • بورس
  • قیمت کالا
  • قیمت خودرو
  • مجله خبری

امروز :

نمایش منو

  • 5خبر برتر
  • آخرین اخبار روز
  • آدربایجان غربی
  • آرشیو
  • اخبار کوتاه
  • بین المللی
  • پیوندها
  • تماس با ما
  • خبر ویژه
  • درباره ما
  • عکس
  • عناوین اخبار
  • فیلم
  • کوردی
  • گزارش و گفتگو
  • موکریان
  • ورزش
  • ویدئو
  • یاداشت
  • صفحه اصلی
  • عناوین اخبار
  • اخبار کوتاه
  • بین المللی
  • ویدئو
  • ورزش
  • خبر ویژه
  • آدربایجان غربی
  • موکریان
  • گزارش و گفتگو
  • یاداشت
  • عکس
  • کوردی
5خبر برتر/ آخرین اخبار روز/ آدربایجان غربی/ بین المللی/ عناوین اخبار

چهارشنبه, اکتبر 30th, 2019

کد خبر : 13334

اولتیماتوم مبارزه با پولشویی به بانک ها ابلاغ شد

بانک مرکزی آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی را ابلاغ کرد که بر این اساس، تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری الزامی شده است

طبق اعلام بانک مرکزی، قانون مبارزه با پولشویی بنابر مقتضیات و شرایط جدید در سال گذشته مورد بازنگری قرار گرفت و به تصویب رسـید که بر این اساس اصلاح آیین‌نامه اجرایی قانون مذکور نیز ضروری شد تا طبق آخرین استانداردها و رهنمودهای مراجع بین‌المللـی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی تدوین شود.

بنا به همین ضرورت، آیین‌نامه جدید قانون مبارزه با پولشویی با همکاری و مشارکت دستگاه‌های مرتبط تدوین و پس از تصویب در شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم و انجام سایر تشریفات قانونی نهایتاً ۲۱ مهر ماه در جلسه هیات وزیران به تصویب رسید و برای اجرا ابلاغ شد.

تدابیر و الزامات این آیین‌نامه بدین شرح است:

– به منظور مدیریت و کاهش ریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم، بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند قبل از ارائه هرگونه خدمت به ارباب رجوع، نسبت به ارزیابی و طبقه‌بندی ریسک تعامل کاری اقدام نموده و متناسب با ریسک ارزیابی شده در خصوص نحوه ارائه خدمت تصمیم‌گیری کنند. در این راستا این اشخاص باید ریسک ارباب رجوع، منطقه و خدمت را در نظر گیرند.

– تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی الزامی است و مسئول این واحدها باید مستقیماً زیر نظر مدیر عامل موسسه اعتباری باشد.

– واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مکلف است همواره معاملات و عملیات صورت گرفته در بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی را مورد بررسی و ارزیابی قرار داده و در صورت مشاهده هرگونه تخلف از اجرای مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، حسب مورد اقدام به ارسال گزارش به مرکز اطلاعات مالی یا دستگاه متولی نظـارت (در مورد بانک‌ها و موسسات اعتباری ـ بانک مرکزی) کند.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند جهت اجرای فرایندهای شناسایی، خطر(ریسک) تعاملات کاری ارباب رجوع را براساس مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم طبقه‌بندی کرده و رویه‌های شناسایی را متناسب با این ریسک در سه سطح ساده، معمول و مضاعف به اجرا گذارند. همچنین سیاست‌ها، خط مشی‌ها و رویه‌های شناسایی ارباب رجوع باید مبتنی بر رویکرد ریسک محور باشد تا نظارت مستمر و هدفمند بر تعامل کاری ارباب رجوع پدید آمده و سطح اطلاعات اخذ شده از ارباب رجوع (از جمله اطلاعات مالک واقعی اشخاص حقوقی) متناسب با ریسک وی تعیین، نگهداری و به روزرسانی شود.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی و صرافی‌ها مکلفند در اجرای شناسایی ارباب رجوع، فرآیندها و رویه‌های شناسایی مقتضی (شامل شناسایی ساده، معمول و مضاعف) را به گونه‌ای ساماندهی کنند که حین اخذ اطلاعات کافی در هنگام آغاز تعامل کاری(همچنین در طول تعامل کاری)، امکان ارزیابی خطر(ریسک) برقراری تعامل کاری با ارباب رجوع و اتخاذ رویه‌های شناسایی متناسب فراهـم شود.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند در روابط کارگزاری بانکی برون مرزی و سایر روابط مشابه، ارزیابی مناسبی از ریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم مرتبط با فعالیت‌های کارگزاری بانکی انجام داده و متعاقباً اقدامات لازم برای شناسایی مشتری (بانک درخواست کننده) را انجام دهند.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند در هنگام نقل و انتقالات الکترونیکی (بطور مستقیم یا با واسطه)، اقدامات لازم – مانند نظارت در لحظه یا نظارت پس از وقوع – را برای شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی که فاقد اطلاعات ضروری تراکنش از جمله اطلاعات مربوط به فرستنده یا گیرنده وجه هستند، اتخاذ کرده و همچنین در خصوص نحوه عمل در مورد این نقل و انتقالات، خط‌مشی‌ها و رویه‌های لازم مبتنی بر ریسک را تدوین کنند.

– پرداخت وجه نقد ریالی بیش از سقف مقرر در هر روز توسط اشخاص مشمول(به ویژه بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی)، به ارباب رجوع ممنوع است؛ در صورتی که ارباب رجوع بر دریافت وجوه نقد بیش از سقف مقرر اصرار داشت، مؤسسات اعتباری مکلفند مراتب را به مرکز اطلاعات مـالی ارسـال کنند.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند حداکثر ظرف مدت سه ماه از ابلاغ این آیین‌نامه، رویه‌های داخلی و زیرساخت‌های سیستمی خود را به نحوی ساماندهی نمایند که امکان توقیف و انسداد دارایی‌ها بنابر قواعد اعلامی مرکز اطلاعات مالی فراهم شود و دارایی‌های موضوع توقیف یا انسداد به صورت سیستمی به آن مرکز اعلام شود.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی خود مکلفند در صورت مشاهده معاملات و عملیات مشکوک مراتب را بلافاصله و بدون اطلاع ارباب رجوع، به واحدهای مسئول مبارزه با پولشویی در هر دستگاه اطلاع دهند. واحد مبارزه با پولشویی نیز باید پس از بررسی اولیه نسبت به ارسال گزارش به مرکز اطلاعات مالی مطابق با ساز و کار اعلامی توسط آن مرکز اقدام کند.

–  بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی باید اسناد، مدارک و سوابق مربوط به تعاملات کاری را به مدت ۱۰ سال به گونه‌ای نگهداری کنند که در صورت درخواست مراجع ذیصلاح، امکان ارائه این موارد به فوریت وجود داشته باشد.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند با هماهنگی مرکز اطلاعات مالی، برنامه‌های مستمری را برای آموزش و توانمندسازی کارکنان خود جهت مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نیازسنجی، طراحی، اجرا و ارزشیابی کنند.

– بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند همواره پیش از ارائه هرگونه محصول، خدمت و کانال (روش ارائه) جدید و ویژه، نسبت به ارزیابی خطر (ریسک) و تطبیق ساز و کار ارائه آنها با مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اقدام کرده و گزارش آن را به دستگاه متولی نظارت مرتبط با خود ارائه دهند.

لینک کوتاه : http://kurdpayam.ir/?p=13334

مطالب مشابه

  • مجموعه شورای دوره چهارم شهر پیرانشهر دستگیر شدند
  • شهردار و چند مدیر شهرداری مریوان بازداشت شدند
  • اختتامیه جشنواره نمایش خیابانی زاب
  • اجرای جشنواره استانی نمایش خیابانی زاب پیرانشهر +فیلم
  • امام جمعه سابق شهر پیرانشهر بر اثر بیماری و کهولت سن دار فانی را وداع گفت
  • به بهانه ۲۸ اردیبهشت روز جهانی موزه و آغاز هفته گرامیداشت میراث فرهنگی
  • بیمارستان پیرانشهر به دستگاه سنگ شکن کلیه مجهز شد
  • اقدام تحسین برانگیز یک زن با گربه در مسجد نبوی+ فیلم
  • آغاز به کار نخستین جشنواره استانی نمایش خیابانی زاب در پيرانشهر
  • پلمپ چندین واحد صنفی و خوراکی در شهرستان پیرانشهر

نظرات

برای صرف‌نظر کردن از پاسخ‌گویی اینجا را کلیک نمایید.

5 خبر اول

مجموعه شورای دوره چهارم شهر پیرانشهر دستگیر شدند

اختتامیه جشنواره نمایش خیابانی زاب

اجرای جشنواره استانی نمایش خیابانی زاب پیرانشهر +فیلم

امام جمعه سابق شهر پیرانشهر بر اثر بیماری و کهولت سن دار فانی را وداع گفت

پلمپ چندین واحد صنفی و خوراکی در شهرستان پیرانشهر

مجله خبری

  • مجموعه شورای دوره چهارم شهر پیرانشهر دستگیر شدند
  • شهردار و چند مدیر شهرداری مریوان بازداشت شدند
  • اجرای جشنواره استانی نمایش خیابانی زاب پیرانشهر +فیلم
  • یکی از کمپین های رسانه کوردپیام که در طول این چند سال توانسته با یاری خدا و همت خیرین بزرگوار شادی را به دل بعضی از خانواده های نیازمند باز گرداند+فیلم 
  • جمع آوری ۶۵۰ میلیون تومان در جشن آزادی زندانیان جرائم غیرعمد در پیرانشهر
  • ئەمڕۆ سی‌ و پێنج ساڵ بەسەر کارەساتی کۆمەڵکوژی ئەنفالدا تێدەپەڕێت
  • مردم شهرستان پیرانشهر دیگر فریب سیاست مداران خودخواه و کهنه کار رو نخواهند خورد
  • انتقاد نماینده پیرانشهر از دولت در بی‌توجهی به ساماندهی «کولبران»
  • گمرک تمرچین تعطیل شد
  • مرز تمرچین پیرانشهر برای انجام فعالیت‌های گمرکی باز است

مجله سلامت

به بهانه ۲۸ اردیبهشت روز جهانی موزه و آغاز هفته گرامیداشت میراث فرهنگی

آخرین اخبار سایت

  • مجموعه شورای دوره چهارم شهر پیرانشهر دستگیر شدند
  • شهردار و چند مدیر شهرداری مریوان بازداشت شدند
  • اختتامیه جشنواره نمایش خیابانی زاب
  • اجرای جشنواره استانی نمایش خیابانی زاب پیرانشهر +فیلم
  • امام جمعه سابق شهر پیرانشهر بر اثر بیماری و کهولت سن دار فانی را وداع گفت
  • به بهانه ۲۸ اردیبهشت روز جهانی موزه و آغاز هفته گرامیداشت میراث فرهنگی
  • بیمارستان پیرانشهر به دستگاه سنگ شکن کلیه مجهز شد
  • اقدام تحسین برانگیز یک زن با گربه در مسجد نبوی+ فیلم
  • آغاز به کار نخستین جشنواره استانی نمایش خیابانی زاب در پيرانشهر
  • پلمپ چندین واحد صنفی و خوراکی در شهرستان پیرانشهر
  • تفرجگاه قلات شاه در شهرستان پیرانشهر +فیلم
  • رتبه اول استانی اهدائ سبد غذایی توسط خیرین جمعیت هلال احمر شهرستان پیرانشهر به مردم آسیب پذیر و محروم شهرستان
  • نونهالان کشتی پیرانشهر مقام چهارم  را تصاحب کردند
  • از ۱۵ اردیبهشت کوچ عشایر به ییلاقات شهرستان پیرانشهر آغاز خواهد شد
  • محموله ۱۵ تُنی چوب قاچاق در سردشت توقیف شد
  • افتخاری دیگر از هیات بدنسازی پیرانشهر در مسابقات مچ اندازی قهرمانی استان آذربایجان غربی
  • تمهیدات میزبانی از زوار اربعین در پیرانشهر حداکثری است
  • ساختــمان اداره بیـمه سلامت پیرانــشهر افتتاح شد
  • آئین تکریم و معــارفه مسؤل مرکز اسلامی شهرستان پیرانشهر انجام شد
  • مرگ آرام مادر و مصدومیت دختر بچه سردشتی کنار شعله‌های زرد رنگ بخاری
  • تصویری زیبا از رنگین کمان دیروز یکم اردیبهشت ۱۴۰۲ در آسمان گرده‌بن پیرانشهر که توسط یکی از مخاطبان کوردپیام ارسال شده است

تبلیغات

«کورد پیام » يک خبرگزارى رسمي و مستقل ايرانى است با شعار «حرکت شفاف، صادقانه و حرفه اى در اطلاع رساني»

    • آرشیو
    • پیوندها
    • تماس با ما
    • درباره ما

تمامی حقوق مادی و معنوی این سایت متعلق به خبرگزاری کوردپیام است و استفاده از مطالب با ذکر منبع بلامانع است.